Spiegazione: cos'è la truffa Wirecard da 3,5 miliardi di euro?

Fondata nel 1999, Wirecard offriva servizi di transazione di pagamento elettronico in tutti i continenti. Al suo apice, la società era valutata 28 miliardi di dollari ed era tra le 30 società quotate nel prestigioso indice azionario tedesco DAX.

Il logo della società di pagamento Wirecard è raffigurato presso la sede di Monaco di Baviera, in Germania, lunedì 20 luglio 2020. (AP Photo/Matthias Schrader)

Quasi un mese dopo che il controverso gigante dei servizi finanziari Wirecard ha dichiarato bancarotta in Germania, il ministro dell'Economia del paese Peter Altmaier ha dichiarato che la prossima settimana parteciperà a una riunione straordinaria della commissione per le finanze del parlamento tedesco e fornirà informazioni complete, Reuters segnalato.

Wirecard, che offriva servizi di transazione di pagamento elettronico, gestione del rischio e carte fisiche e virtuali, crollato il 25 giugno , con creditori per oltre 3,5 miliardi di euro (quasi 4 miliardi di dollari) dopo aver scoperto un buco nei suoi libri contabili che il suo revisore EY ha affermato essere il risultato di una sofisticata frode globale. La nuova gestione della società era in trattativa di crisi con i creditori, ma si è ritirata a causa dell'imminente insolvenza e del sovraindebitamento.

Lo scandalo, probabilmente il più grande della Germania da allora La crisi del 'Dieselgate' della Volkswagen nel 2015 e lo scandalo della corruzione della Siemens della fine degli anni 2000, si chiama Enron della Germania, riferendosi alla truffa contabile del 2001 della società energetica statunitense Enron.

Cosa è successo esattamente a Wirecard?

Per molti anni, ci sono state denunce di irregolarità contabili contro Wirecard e le cose sono arrivate al culmine nel 2019 dopo il Financial Times pubblicato una serie di indagini su tali affermazioni. Rapporti dei media e informatori hanno affermato che la società aveva falsificato le sue transazioni di vendita per gonfiare entrate e profitti.

Wirecard si era quindi difeso e aveva reagito aggressivamente contro i critici, anche facendo causa al Financial Times.

Più tardi nel 2019, la società di contabilità KPMG è stata chiamata come revisore esterno per eseguire un'indagine indipendente. Nell'aprile 2020, KPMG ha lanciato una notizia bomba, rivelando che non poteva verificare saldi di cassa di 1 miliardo di euro e non era in grado di rintracciare ingenti somme di anticipi ai commercianti. I risultati hanno portato alla richiesta di rimozione del CEO di Wirecard Markus Braun.

Nel giugno 2020, la società di revisione EY, revisore di Wirecard per oltre un decennio, ha rifiutato di firmare i conti della società 2019, affermando che erano state fornite informazioni false sui conti della società e non poteva confermare se esistessero saldi per un valore di € 1,9 miliardi - circa un quarto dell'intero bilancio di Wirecard.

Wirecard ha insistito sul fatto che il denaro mancante fosse stato inviato a due banche nelle Filippine, un'affermazione che è stata confutata sia dalle banche che dalla banca centrale del paese, secondo cui il denaro non era mai entrato nel suo sistema monetario.

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Markus Braun, amministratore delegato di Wirecard AG, fa una pausa durante un'intervista di Bloomberg Television alla Noah Technology Conference di Berlino, Germania, giovedì 13 giugno 2019. (Foto Bloomberg: Krisztian Bocsi)

Braun si è dimesso il 19 giugno e, tre giorni dopo, la società ha ammesso la prevalente probabilità che i 1,9 miliardi di euro non esistessero. Le autorità tedesche hanno arrestato Braun il 23 giugno.

Il 25 giugno, Wirecard ha presentato istanza di insolvenza dopo il fallimento dei colloqui con i creditori.

Dopo l'annuncio del fallimento, EY ha affermato che vi erano chiare indicazioni di una frode elaborata e sofisticata che coinvolgeva più parti in tutto il mondo, aggiungendo che anche le procedure di audit più solide ed estese potrebbero non scoprire una frode collusiva.

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Fallout della truffa

Fondata nel 1999, Wirecard offriva servizi di transazione di pagamento elettronico in tutti i continenti. Al suo apice, la società era valutata 28 miliardi di dollari ed era tra le 30 società quotate nel prestigioso indice azionario tedesco DAX. Ora detiene la dubbia distinzione di essere la prima società quotata in DAX a fallire, appena due anni dopo essere stata inclusa per la prima volta.

Secondo a Reuters fonte, Wirecard ha falsificato i due terzi delle sue vendite, il che significa che non sarebbe in grado di ripagare tutto il suo debito, nonostante tutte le sfide legali che dovrà affrontare. Deve ai suoi creditori circa 3,5 miliardi di euro, di cui 1,75 miliardi di euro provenienti da 15 banche più 500 milioni di euro emessi in obbligazioni.

Lo scandalo ha causato una notevole indignazione pubblica e sono stati appellati all'introduzione di riforme normative. Se saranno necessarie misure legali, legislative e regolamentari, le abbracceremo e le implementeremo, ha affermato il ministro delle finanze tedesco Olaf Scholz. Uno scandalo come Wirecard è un campanello d'allarme per cui abbiamo bisogno di un monitoraggio e una supervisione maggiori di quelli che abbiamo oggi.

Il logo Wirecard AG si trova nella sede dell'azienda a Monaco di Baviera, in Germania, giovedì 25 giugno 2020. (Foto Bloomberg: Andreas Gebert)

Anche il capo dell'autorità federale di regolamentazione finanziaria tedesca, BaFin, ha definito la debacle di Wirecard un disastro totale. La stessa BaFin ha subito critiche per la gestione del caso, nonché per aver presentato una denuncia penale contro due giornalisti della Financial Times .

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Anche la società di revisione EY è vittima della rabbia pubblica. Secondo Reuters, l'azienda dei Big Four potrebbe anche affrontare un'ondata di contenzioso, che includerebbe azioni legali collettive da parte di azionisti e obbligazionisti.

I pubblici ministeri stanno ora indagando sull'ex CEO Braun per sospetto di travisamento dei conti di Wirecard e manipolazione del mercato. È stato rilasciato su cauzione di 5 milioni di euro. Si ritiene che l'ex direttore operativo della compagnia Jan Marsalek si nasconda in Russia ed è sotto la protezione dell'agenzia di intelligence del paese, secondo il Moscow Times.

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