Swiss Leaks, Panama Papers, ora SAR: rapporti bancari che allertano le forze dell'ordine
I file identificano almeno $ 2 trilioni di transazioni tra il 1999 e il 2017 contrassegnate come possibili prove di riciclaggio di denaro o altre attività criminali da parte dei responsabili della conformità di banche e istituti finanziari.
Dalle major dell'acciaio allo sponsor IPL, dai commercianti di diamanti a quelli sotto ED, scanner CBI, diversi individui ed entità indiane sono stati segnalati in rapporti segreti dalle banche al Financial Crimes Enforcement Network del Tesoro degli Stati Uniti. Cosa sono i file FinCEN?
Il File FinCEN fare riferimento a una serie di oltre 2.100 segnalazioni di attività sospette (SAR) (vedi domanda successiva) depositate dalle banche presso il Financial Crime Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, l'agenzia che funge da principale regolatore globale nella battaglia contro il riciclaggio di denaro.
I file identificano almeno $ 2 trilioni di transazioni tra il 1999 e il 2017 contrassegnate come possibili prove di riciclaggio di denaro o altre attività criminali da parte dei responsabili della conformità di banche e istituti finanziari.
Quindi cos'è un SAR? Quando devono essere depositati?
SAR o Suspicious Activity Report è un documento depositato da banche e istituti finanziari per segnalare attività sospette alle autorità statunitensi, in questo caso FinCEN. Questi sono riservati, così segreti che le banche non sono autorizzate a confermare la loro esistenza. In effetti, anche il titolare del conto non è a conoscenza quando viene presentata una SAR relativa a una transazione in quel conto.
Le SAR sono archiviate presso FinCEN in un formato prescritto e hanno lo scopo di segnalare, entro 30 giorni dal verificarsi della transazione: fondi criminali o qualsiasi forma di denaro sporco; insider trading; potenziale riciclaggio di denaro; finanziamento del terrorismo; qualsiasi transazione che sollevi sospetti.
Questi includono importi in dollari tondi, ad esempio $ 100.000, inviati in più transazioni; trasferimenti in assenza di apparente collegamento economico tra le parti (un commerciante di diamanti che paga una pizzeria per parti di computer); transazioni in giurisdizioni ad alto rischio (paradisi offshore, zone di conflitto); transazioni a/da PEP (persone politicamente esposte) e, infine, resoconti sfavorevoli dei media sulle parti.
I file FinCen Chi può presentare le SAR?
Banche, ovviamente, ma ora quell'elenco è stato ampliato per includere scambi di denaro, broker di titoli, casinò. La mancata presentazione di SAR può comportare pesanti sanzioni. Negli ultimi anni, Deustche Bank, HSBC e Standard Chartered Bank, tra gli altri, sono stati schiaffeggiati con enormi multe per supervisione impropria. I sistemi di carte di credito non sono tenuti a presentare le SAR e tutti i filer sono tenuti a conservare le registrazioni delle SAR per cinque anni.
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Ma la SAR è una prova di criminalità, illegalità? Se no, qual è il suo significato?
Un SAR non è un'accusa, è un modo per allertare i regolatori e le forze dell'ordine su possibili attività e crimini irregolari. FinCEN condivide le SAR con le autorità incaricate dell'applicazione della legge, tra cui FBI, Immigrazione e dogana degli Stati Uniti; sono utilizzati per individuare reati, ma non possono essere utilizzati come prove dirette per dimostrare casi legali. Nel mondo della finanza internazionale, dove il denaro si muove sotto diversi strati per sfuggire o evitare le tasse, le SAR sono le prime bandiere rosse.
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Esiste un equivalente del SAR in India?
Sì. La Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) svolge le stesse funzioni di FinCEN negli Stati Uniti. Sotto il Ministero delle Finanze, è stata costituita nel 2004 come agenzia nodale per la ricezione, l'analisi e la diffusione delle informazioni relative alle operazioni finanziarie sospette.
L'agenzia è autorizzata a ottenere mensilmente segnalazioni di transazioni in contanti (CTR) e segnalazioni di operazioni sospette (STR) e segnalazioni di bonifici transfrontalieri da banche del settore pubblico e privato ai sensi della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (LPMA). È obbligatorio per le banche in India fornire un CTR mensile alla FIU su tutte le transazioni superiori a Rs 10 lakh o il suo equivalente in valuta estera o una serie di transazioni integralmente connesse che si sommano a più di Rs 10 lakh o il suo equivalente in valuta estera .
Le STR e le CTR vengono analizzate dalla FIU e le transazioni sospette o dubbie vengono condivise con agenzie come la Direzione dell'applicazione, l'Ufficio centrale delle indagini e l'imposta sul reddito allo scopo di avviare indagini per verificare possibili casi di riciclaggio di denaro, evasione fiscale e finanziamento del terrorismo . Il rapporto annuale 2017-2018 della FIU rivela di aver ricevuto un numero record di 14 lakh STR a seguito della demonetizzazione, tre volte il numero di STR presentate nell'anno precedente.
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In che modo FinCEN Files si basa su Panama Papers, Paradise Papers e la serie di perdite offshore?
george r. r. patrimonio netto di martin
I paesi mantengono i loro avvisi sulle transazioni bancarie all'interno dei loro confini. Il file FinCEN segnala che dopo la serie di divulgazioni e fughe di partecipazioni offshore nei paradisi fiscali, il velo di riservatezza può essere sollevato anche da bonifici bancari e bancari.
Un punto di riferimento è stata la pubblicazione dei Panama Papers nel 2016 e, come ha calcolato l'ICIJ l'anno scorso, l'imposta totale riscossa a seguito dell'indagine sui media globali è stata di 1,2 miliardi di dollari.
In India, le cifre fornite dal Central Board of Direct Taxes (CBDT) non riguardano le tasse riscosse ma le tasse non dichiarate riscosse che fino a metà 2019 ammontavano a Rs 1.564 crore.
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Quali indizi potrebbero fornire i file FinCEN agli investigatori in India?
Il messaggio chiaro per le agenzie in India è che i loro casi di frode finanziaria e corruzione vengono segnalati dal regolatore più potente del mondo. Infatti, i file FinCEN contengono SAR che, in molti casi di entità e individui indiani, menzionano la loro storia finanziaria di presunte irregolarità. Ci sono dettagli di transazioni bancarie che danno una chiara indicazione di viaggi di andata e ritorno, riciclaggio di denaro o rapporti con entità simili a conchiglie. Per il settore bancario indiano, i file FinCEN evidenziano i pericoli che le banche corrispondenti pongono e sollevano la domanda molto pertinente: le migliaia di transazioni che coinvolgono entità e individui indiani segnalate da FinCEN anche dalle banche alla FIU qui, soprattutto perché 44 banche indiane sono state nominate nei dati segreti e, in caso affermativo, qual è stato il risultato?
Come sono arrivati questi file a ICIJ e questo sito web ?
Questi documenti sono stati raccolti dai comitati del Congresso che indagano sull'interferenza russa nelle elezioni presidenziali statunitensi del 2016. BuzzFeed News ha ottenuto questi documenti e li ha condivisi con l'International Consortium of Investigative Journalists. ICIJ ha collaborato con un team di organizzazioni giornalistiche per indagare sul mondo segreto delle banche e del riciclaggio di denaro. questo sito web è il suo partner in India.
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BuzzFeed News ha fatto riferimento a queste SAR nel 2018 per rivelare pagamenti segreti a società fittizie controllate da Paul Manafort, che ora sta scontando una pena detentiva federale a casa in un caso basato in gran parte su queste transazioni. Un'ex funzionaria del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, Natalie Mayflower Sours Edwards, è stata accusata di aver cospirato per divulgare illegalmente documenti a Buzzfeed. Buzzfeed non ha commentato la sua fonte.
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